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Services

Le cabinet est l'architecte de votre patrimoine : il vous aide à le construire , le développer , le protéger , le défendre de la fiscalité ( IR- IS - Droits de succession - IFI) , le transmettre.

La clé de voute de la gestion de patrimoine est d’être informé et de connaître les tenants et les aboutissants de sa situation personnelle. Ce qui est important en gestion du patrimoine c’est d’anticiper et de diversifier.

Aujourd’hui, il existe des dispositifs pour réduire les droits de succession, l'impôt sur le revenu et pour éviter de payer l’FI ; l’objectif étant d’optimiser au maximum la gestion du patrimoine du client et de ses proches. »

AUDIT PATRIMONIAL

C'est une analyse complète de votre situation tant d'un point de vue civil, successoral, économique et fiscal. Des préconisations sont élaborées au regard de cet audit et de vos objectifs. Votre conseiller peut mettre en œuvre ces recommandations, vous rapproche d’un spécialiste si nécessaire (notaire, avocat… ) et vous accompagne sur le long terme.

OPTIMISATION FISCALE

Beaucoup de contribuables paient trop d'impôts par méconnaissance des dispositifs dont ils pourraient bénéficier. Il est possible d'optimiser sa fiscalité en toute légalité : diminution des bases imposables par re-allocation d'actifs, vérification des éléments de déclaration, investissements dans des dispositifs de réduction ou crédit d’impôts, par exemple : Loi Madelin, PERP, loi Pinel, Loi Censi-Bouvard, loi Malraux, LMNP, LMP, SCPI, FCPI, FIP…

PREPARATION DE LA RETRAITE

A partir de votre relevé de carrière et à l’aide d’un logiciel spécialisé, élaboration de votre audit retraite : une synthèse vous permet rapidement de connaitre votre future pension en fonction de votre âge de départ et éventuellement de faire les démarches nécessaires pour compléter, corriger le relevé de carrière si besoin.
Proposition de solutions pour compléter la pension.

TRANSMISSION DU PATRIMOINE

Savez-vous que les droits de succession représentent la 4eme source de rentrées fiscales? La France est un des pays où les droits de succession sont les plus élevés Vous avez déjà payé des impôts pour construire votre patrimoine, protégez-le des droits de succession! C’est possible à condition d’anticiper, d’organiser la détention de ce patrimoine.
Et en plus, en anticipant vous exonérez vos proches de tous soucis et pacifiez la transmission

TRANSACTIONS IMMOBILIERES

Le cabinet :

  • Propose toutes solutions d’investissement immobilier: neuf, occasion, nu, meublé, en pleine propriété, en nue-propriété, en direct ou au travers de parts de SCPI ;
  • Étudie pour vous, en fonction de votre situation et de vos objectifs le meilleur mode de détention : en direct, au travers d’une structure sociétaire (SCI, SAS, SARL de famille ….) ;
  • Sélectionne rigoureusement les biens.

CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS

Le cabinet vous soumet un test de connaissances financières et de comportement face aux risques, qui permet de déterminer votre « profil d’investisseur » et en conséquence vous proposer l’allocation d’actifs qui vous correspond.
Cette allocation est régulièrement suivie par le cabinet et ajustée dans le temps si nécessaire.

SERVICES AUX PROFESSIONNELS

Protection personnelle et des proches : prévoyance individuelle, collective.
Épargne salariale : mise en place PEE/PEI, PERCO/PERCOI,accords d’intéressement.
Épargne retraite : individuelle, collective.
Préparation et anticipation de la cession / transmission de l'entreprise.
Optimisation du mode de détention des actifs professionnels.
Optimisation de la trésorerie.